“Kami berdagang, itu saja.”
Beginilah cara Mohamed Khan, salah satu pencuci uang terbesar di Afrika Selatan, menggambarkan pendekatannya untuk menyembunyikan sejumlah besar uang tunai ilegal dari pihak berwenang.
Kata kode untuk pencucian cocok dengan pria yang lebih dikenal dengan nama jalanannya, Mo Dollars. Selama dekade terakhir, Khan telah membangun legenda sebagai figur penting bagi orang-orang yang ingin membersihkan uang kotor mereka di Afrika Selatan.
Dia membantu beberapa orang terkaya di kawasan itu melegitimasi jutaan dolar uang tunai yang tidak terhitung melalui jaringan canggih perusahaan depan, suap dan faktur palsu, ribuan dokumen dan wawancara dengan mantan kolega Khan, saudara laki-laki dan mantan istri telah terungkap.
Mo Dollars adalah tokoh sentral dalam investigasi empat bagian Al Jazeera, Mafia Emas, terhadap operasi penyelundupan emas dan pencucian uang di Afrika Selatan. Investigasi mengungkapkan bagaimana geng yang bersaing telah menyusup ke lembaga negara, maskapai penerbangan, dan bank di Zimbabwe dan Afrika Selatan untuk mencuci tumpukan uang menggunakan emas.
“Dia dianggap sebagai sosok bayangan yang mengontrol pencucian uang di Afrika Selatan,” kata penyelidik pencucian uang Paul Holden kepada Al Jazeera.
Di antara klien terbesar Mo Dollars adalah Simon Rudland, seorang jutawan Zimbabwe yang memiliki salah satu perusahaan tembakau terbesar di kawasan itu, Gold Leaf Tobacco. Pejabat pendapatan Afrika Selatan menuduh Rudland menghindari pajak dengan menjual rokoknya di pasar gelap.
Jadi, apa sebenarnya “merchant” itu? Bagaimana para pencuci seperti Mo Dollars, Rudland, dan kaki tangannya memindahkan uang kotor melintasi perbatasan tanpa terlacak?
Identitas yang dicuri
Seorang mantan karyawan Mo Dollars, yang kami panggil Jimmy untuk melindungi identitasnya, mengatakan kepada Al Jazeera bahwa tim tersebut keluar pada malam hari, mencari orang miskin dan tunawisma, dan menawarkan mereka hingga 10.000 rand ($550) jika mereka menemani Mo Dollars. karyawan ke bank dan membuka rekening. Telepon yang diberikan kepada mereka terdaftar di bank.
Kemudian “ponsel diambil dari mereka, nomor pin di aplikasi perbankan diubah”, kenang Jimmy dari waktunya bersama grup, menjelaskan bagaimana tim Mo Dollars mengambil kendali atas rekening bank tersebut.
Uang kotor dari Gold Leaf Tobacco dan klien lainnya dibagi menjadi jumlah kecil yang relatif tidak mencurigakan dan disetorkan ke beberapa akun ini, yang pada dasarnya ditangani oleh penyedia layanan keuangan PKSA dan SALT Asset Management, keduanya dimiliki oleh Mo Dollars.
Perusahaan depan
Pada tahun 2016, Mo Dollars menandatangani Tembakau Daun Emas Rudland sebagai klien. Kesepakatan itu “khusus untuk tujuan pencucian uang dan tidak ada yang lain”, kata Dawood Khan, saudara Mo Dollars dan mantan kolega, kepada Al Jazeera. Dawood telah memutuskan hubungan dengan bisnis saudaranya dan bersembunyi di lokasi yang dirahasiakan.
Rudland mengizinkan Mo Dollars untuk melakukan transaksi valuta asing atas nama Gold Leaf. Panggung untuk “berdagang” telah ditetapkan.
Sejak itu, Rudland dan Mo Dollars telah mencuci ratusan juta dolar ke rekening bank dari sekumpulan perusahaan depan yang tersebar di seluruh dunia – Aulion di Dubai, Vantage Leaf di Mauritius, Velmont Valley di Swiss dan Liberty Gold di Amerika Serikat. Perusahaan-perusahaan ini dikendalikan oleh Rudland dan mitra bisnisnya seperti Howard “Howie” Baker dan Andrew Greyvenstein, dokumen perusahaan menunjukkan.
Pada tahun 2017 saja, Gold Leaf mentransfer $14 juta ke Aulion, $12 juta ke Vantage Leaf, $16 juta ke Velmont, dan $9 juta ke Liberty Gold, ungkap dokumen transaksi yang diakses oleh Al Jazeera.
Membohongi bank sentral
Uang itu dijelaskan ke bank sentral Afrika Selatan – yang memantau semua transaksi valas – sebagai pembayaran di muka untuk barang yang akan diimpor.
“Setiap transaksi di luar negeri harus dilaporkan ke bank cadangan dan Anda harus memberi mereka alasan mengapa Anda memindahkan uang ke luar negeri,” jelas Holden. “Pembayaran uang muka impor, ini adalah teknik yang sangat berguna bagi para pencuci uang karena Anda dapat membenarkan perpindahan dana ke luar negeri tanpa ada yang masuk dulu.”
“Ini memungkinkan Anda untuk segera memindahkan uang ke luar negeri dan kemudian, Anda tahu, membuat jejak kertas sesuai keinginan Anda di tahap selanjutnya.”
Jejak kertas itu memang dibuat kemudian: Dawood menjelaskan bagaimana dia membuat faktur palsu untuk perusahaan yang tidak akan pernah benar-benar mengirimkan barang apa pun ke Afrika Selatan.
“Di seluruh buku Manajemen Aset SALT… bisa saya katakan, 90 persen akun yang ada di buku itu dibajak,” kata Dawood.
Dalam kasus Tembakau Daun Emas, faktur palsu ini awalnya terutama untuk impor tembakau yang tidak pernah datang. Kemudian, operasi menghadapi tantangan: Mereka memiliki lebih banyak uang kotor daripada yang bisa mereka cuci menggunakan tembakau atau “impor” tidak berbahaya lainnya seperti pakaian.
Jadi Rudland dan Mo Dollars beralih ke produk lain: emas.
Penyelundupan emas
Di bawah skema emas yang direkayasa oleh duo tersebut, PKSA memberikan apa yang digambarkan sebagai pinjaman kepada Aulion, perusahaan depan yang berbasis di Dubai. Pada tahun 2018 saja, jumlah yang ditransfer adalah $98 juta, menurut dokumen kawat.
Aulion, menurut dokumen resmi yang dibuat PKSA, membeli emas Zimbabwe dengan uang itu. Tapi itu tidak membayar kembali pinjaman. Sebaliknya, emas tersebut diselundupkan ke Dubai oleh kurir yang bekerja untuk Rudland.
Di Dubai, emas dibawa ke kilang untuk dilebur dan semua jejak asal muasalnya dihilangkan.
Menyuap bankir
Untuk memastikan “perdagangan” tidak menimbulkan tanda bahaya dalam sistem keuangan Afrika Selatan, Mo Dollars akan menyuap pejabat kunci di dua bank terbesar di negara itu – Standard dan ABSA – serta di Sasfin, bank yang berfokus pada usaha kecil.
Buku besar yang diakses oleh Al Jazeera menunjukkan uang tunai ribuan dolar dibayarkan setiap bulan kepada para pejabat ini. Dokumen dan wawancara lain mengungkapkan bahwa transaksi gelap dan cerdik hanya diproses ketika karyawan yang disuap berada di kantor.
Orang-orang di departemen kepatuhan bank dibayar untuk memastikan bahwa dokumen PKSA dan Manajemen Aset SALT terlihat bersih dan mendapatkan persetujuan yang diperlukan. Dan dalam kasus Sasfin, seorang anggota departemen TI menerima suap untuk menghapus transaksi penipuan dari sistem online bank.
“Tembakau Daun Emas memiliki kemampuan dalam Sasfin untuk memindahkan uang dalam jumlah besar, tidak diragukan lagi, karena Anda memiliki mata masing-masing di bank, mengawasi keseluruhan proses,” kata Dawood kepada Al Jazeera.
Para korban ‘berdagang’
Memindahkan jutaan dolar uang tunai yang meragukan melintasi perbatasan membantu penjahat menutupi jejak kekayaan yang didapat secara tidak sah.
Tapi itu bukan hanya kejahatan tanpa korban. “Ketika Anda hanya fokus pada pencucian uang, Anda cenderung mengabaikan apa yang sedang dicuci uang,” jelas Holden. “[Money launderers] menawarkan layanan yang sangat vital bagi beberapa orang terburuk di planet ini: perdagangan manusia, perdagangan narkoba, dan kejahatan terorganisir yang canggih seperti penangkapan negara di Afrika Selatan.”
Penangkapan negara – yang dikonfirmasi oleh penyelidikan pemerintah di bawah mantan Presiden Afrika Selatan Jacob Zuma – mengacu pada korupsi politik sistematis yang dirancang untuk menguntungkan beberapa entitas swasta.
“Penangkapan negara secara besar-besaran berdampak pada ekonomi di Afrika Selatan,” kata Holden. “Ini telah memiskinkan banyak orang, telah mengancam stabilitas nyata negara dalam jangka panjang.”
“Dan itu semua difasilitasi oleh hal-hal seperti ini.”
Simon Rudland mengatakan kepada Al Jazeera bahwa tuduhan terhadapnya merupakan bagian dari kampanye kotor oleh pihak ketiga yang tidak dikenal. Dia membantah terlibat dalam penjualan rokok ilegal dan penyelundupan emas atau lainnya. Dia juga membantah mengetahui Aulion dan memberi tahu Al Jazeera bahwa uang belum diteruskan ke perusahaan Dubai dari Gold Leaf.
Dia menerima bahwa dia telah berurusan dengan Mohamed Khan, yang dia setujui “tampak” sebagai pencuci uang. Dia mengakui bahwa Gold Leaf dan perusahaannya yang lain telah mengizinkan Khan’s SALT Asset Management untuk bertindak sebagai agen mereka tetapi menyangkal bahwa segala bentuk pencucian uang telah dilakukan untuk dia atau bisnisnya.
Rudland mengatakan bahwa pembayaran yang dilakukan ke Vantage Leaf, Liberty Gold, dan Velmont Valley tidak ada hubungannya dengan dia atau perusahaannya.
Gold Leaf Tobacco menyangkal keterlibatan apa pun, dulu atau sekarang, dalam pencucian uang, perdagangan emas ilegal, dan hal-hal terkait. Tidak ada rokok “tanpa pajak” atau “ilegal” yang dapat “dikaitkan” dengan Gold Leaf, katanya. Transaksi terbatas Gold Leaf dengan Mohamed Khan dan SALT Asset Management selalu sah dan pantas, katanya. Gold Leaf mengatakan tidak pernah melakukan pembayaran apapun kepada Aulion.
Andries Greyvensteyn mengonfirmasi bahwa dia sedang diselidiki oleh Dinas Pendapatan Afrika Selatan, bersama dengan Rudland dan Howie Baker. Dia mengatakan hubungannya dengan Rudland dan dengan Mohamed Khan (yang dia terima sebagai pencuci uang) sangat terbatas dan dia menyangkal dengan sengaja berpartisipasi dalam kejahatan atau kegiatan ilegal apa pun. Baker tidak menanggapi permintaan komentar atas penyelidikan tersebut.
Mohamed Khan mengatakan kepada Al Jazeera bahwa semua tuduhan terhadapnya adalah palsu dan berdasarkan spekulasi, dugaan, dan bukti buatan dan rekayasa. Dia membenarkan bahwa dia adalah pemilik Grup PKSA dan Manajemen Aset SALT dan bahwa Gold Leaf adalah klien SALT tetapi dia membantah terlibat dalam pencucian uang atau aktivitas kriminal lainnya. Dia membantah menyuap siapa pun yang bekerja di sektor perbankan Afrika Selatan.
Liberty Gold menyangkal semua pengetahuan tentang masalah dan individu yang ditampilkan dalam penyelidikan kami, sementara Vantage Leaf menyangkal keterlibatan yang diketahui dalam pencucian uang atau faktur palsu.
Sasfin Bank mengatakan kepada Al Jazeera bahwa mereka mengambil tindakan keras terhadap mantan karyawan dan klien yang ditangguhkan dan klien dari unit valuta asingnya dan mengatakan bahwa mereka tidak lagi memiliki hubungan dengan bisnis mana pun yang disebutkan dalam artikel ini.
ABSA mengatakan telah menyerahkan temuan Al Jazeera ke Unit Investigasi Forensiknya, sementara Standard Bank mengatakan tidak memiliki toleransi terkait penipuan dan kriminalitas dan akan melaporkan dan membantu dalam penyelidikan hukum apa pun.